继美国财政部早前点名指控澳门汇业银行为北韩洗黑钱,引发汇业银行挤提后,美国政府有关部门对澳门的银行及公司涉及洗黑钱等非法活动,仍然盯得十分紧,并不断搜集有关证据。
原隶属美国财政部,自二○○二年归纳美国国土安全部管辖的美国特工处(SecretService),最近亦活跃于港澳搜集情报。
上周五,赌王何鸿燊的死对头十姑娘,就与美国有关部门会面爆料。曾是何鸿燊左右手的十姑娘,熟知澳娱及诚兴银行的运作。其后两兄妹因钱银瓜葛反目,十姑娘被何鸿燊踢出澳娱董事局兼除去股东身份。今次十姑娘利用美国与北韩敌对关系,大爆燊哥过往生意上的丑闻,来个绝地反击,令两兄妹恩怨情仇再度升级。
上周五,两名美国特工约了赌王何鸿燊胞妹何婉琪(十姑娘)会面搜集资料。当天晚上八时,两名美国特工:一名为身高约六呎四吋,年约四十岁的黑人;另一名为约五呎八吋高,约五十岁的白人,出现于金钟港丽酒店大堂。与这两名特工同行的,还有十姑娘媳妇陈复生、十姑娘律师莫超权及两名中国面孔的男子。他们在大堂互相交换名片、寒暄一番。约二十分钟后,十姑娘在两名女佣搀扶下出现酒店大堂,她与两名特工握手,从态度表情看来,她与这两名美国佬是第一次见面。接着,他们一行九人齐往港丽酒店的中菜厅金叶庭晚膳。
邀美国特工出马 十姑娘大战赌王
十姑娘律师莫超权(左一)在港丽酒店与两名美国特工(右二及右三)交换名片
邀美国特工出马 十姑娘大战赌王
十姑娘在佣人搀扶下出现与两老外见面
在美国特工与十姑娘用膳攞料之际,约晚上九时四十分,身任澳门金管局监察委员会主席的欧安利,亦从澳门风尘仆仆赶来赴会。○二年二月四日,十姑娘到澳门葡京赌场九楼办公室查账,其后声称遭受禁锢恐吓一事,轰动一时。当时在十姑娘身边的律师便是欧安利,可见欧安利与十姑娘关系密切。
掩饰特工身份
晚膳至十时四十五分,身形高大的黑人特工步出金叶庭讲电话,并好奇地走过隔篱的夏悫厅,当晚该宴会厅有律师团体举办酒席宴会,黑人特工在门口窥看了两分钟,才返回金叶庭。晚膳至十一时才结束,两名特工先行离去;半小时后,十姑娘与媳妇等亦各自离开酒店。
本刊就美国特工找十姑娘“攞料”一事向她查询,十姑娘道:“这个问题好敏感,我只可以讲我当晚与三方人会面:香港及澳门的律师;满威利基金会的顾问;及两位‘外国的朋友’。”
据有份出席这次晚膳的人士透露,美国特工今次与十姑娘会面是用另一重身份。他们手头所掌握的资料都十分充足,最有兴趣就是北韩跟澳门赌场,特别是赌厅及银行的生意关系。而这两名美国人感到奇怪的是,澳门诚兴作为一间银行,怎可以只做赌客的生意。
本刊就此次会面,向美国驻港领事馆询问,领事馆的回覆是:“领事馆不会对所有on-going(进行中)的investigation(调查)作出评论。”
诚兴银行资料
邀美国特工出马 十姑娘大战赌王
诚兴银行贷存比率偏低,与一般银行靠借贷赚取息差有别
股权:澳门旅游娱乐占70%,廖烈文、郑裕彤等人共占30%
主席兼董事总经理:何鸿燊
第一副主席:郑裕彤
财务资料:
银行数目8间
客户存款159亿元澳门币*
贷款及垫支38.56亿澳门币*
税后盈利1.6亿澳门币*
*资料根据诚兴银行公布的二○○三年财务业绩
拥过百亿存款
自九月初美国《亚洲华尔街日报》指美国财政部正调查诚兴银行、中银及汇业银行与北韩的关系后,汇业银行率先遭殃,并曾一度触发挤提。
现美国财政部虽暂未对诚兴银行有任何指控,不过该局正在密锣紧鼓搜集证据。诚兴银行由澳娱持有七成权益,在澳门共有七间分行,主要做葡京赌场的生意。据赌场中人透露:“葡京内所有赌厅的迭码仔必定有一个户口在诚兴银行,以维持银行的营业额。”
而纵观诚兴银行的财务资料,该行亦是非一般靠借贷赚取息差的银行。以○三年业绩为例,诚兴的客户存款高达一百五十九亿澳门币,但贷款只有三十八点六亿,贷存比率只是两成四,较一般银行五成以上为低,而税后盈利只有一亿六。
据在诚兴银行工作的职员表示,银行每年都有薪加、有双粮,而且从无裁员,所以并无职员离任。美国当局对诚兴银行感兴趣,他们约十姑娘见面亦不足为奇,事关自八九年至○二年,她一直任该行的董事,了解银行的运作。
就十姑娘向美国佬爆响口,赌王何鸿燊激动地说:“神经病!没这样的事”、“这个世界上事不离实,她(十姑娘)什么根据都没有!”他又不屑地说:“(美国方面)哪有时间见她?她现在有什么地位?她什么职位都没有了,妇女会也没有了,什么公司都无,好像退休一样,(美国当局)怎会还见她?你想想就知道啦!”
记者追问他美国当局有没有调查诚兴,他亦连番否认:“没这样的事情,一点都没有,我们与美国关系好到不得了。”
兄妹互撕
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四年前,十姑娘因赌王反对未能把其澳娱股权转予爱子麦舜铭(左),从此兄妹关系决裂
一提起十姑娘,何鸿燊即无名火起,说话亦较平时大声。赌王与十姑娘的恩怨○一年爆发,二人就澳娱股息起纷争,何鸿燊把十姑娘踢出澳娱董事局,双方争拗不断。
本月六日,十姑娘分别刊登两则致何鸿燊及社会各界人士的公开信。信中指出,澳娱已归还○一至○四年部分股东派息之欠款一亿一千多万元予十姑娘,她赞扬何鸿燊“虽然迟,但总算踏出正确的第一步。”不过,十姑娘仍然要求何鸿燊归还这几年之股东派息余数欠款数亿元,及其余历年共数十亿元的股东累积盈余。
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十姑娘刊登公开信向赌王追讨股权
上周五,十姑娘再次刊登公开信予赌王。内容大意指澳娱股东之一信德集团,已取得本年一至六月的股息九千三百万,但同为澳娱股东的她却未取分毫。就十姑娘再登报追讨澳娱股息一事,何鸿燊显得相当劳气:“我们卖了五份报纸啦,是她(十姑娘)不愿意看到信德有几千万收,这是○四年的股息。她现在想我借钱给她,我们董事局决定了,就不借给她!因为她整天骚扰我们,借是人情,不借是道理,决定不会借钱给她的了!”
十姑娘在公开信中扬言:“本人将采取进一步行动追讨。”据悉,在是次与美国特工长达两个多小时的会晤中,十姑娘大爆澳娱及何鸿燊的丑闻。
翻赌王旧账
除了讨论诚兴银行外,十姑娘力数赌王六宗事件。第一宗,是涉及汤臣系三间上市公司(即汤臣太平洋、川河和世贸中心集团)于九三年被警方
商业罪案调查科调查一事。当时警方不单止派员到汤臣总部搜查,连信德集团甚至何鸿燊位于浅水湾道一号的大宅亦要搜查。而十姑娘当时也有份作证,了解来龙去脉,并一一向美国特工透露。
去年底逝世的汤君年,早于九十年代初已与何鸿燊合作做生意。他们的首宗合作是在九○年一月,当时汤君年的汤臣太平洋向何鸿燊的澳门娱乐购入澳门文华酒店对面一幅大地皮的半数股权发展,交易大部分以发行新股支付。何鸿燊因而成为汤臣太平洋大股东之一,持有两成股份,并任汤臣主席。
何鸿燊与汤君年合作,皆因他觊觎台湾财团资本雄厚,想借台湾资金发展他已承诺的澳门基建和地产项目。
上市公司被查
汤君年九○年对已被汇丰接管的奔达集团虎视眈眈,因奔达拥有二、三十亿元丰厚现金,但要全面收购得付上三十亿。于是,他“谂计”以汤臣动用十亿元买奔达百分之三十四点五股权,以避过全面收购,然后安排第三者,买起余下三成一,这样他便可只用十亿元买起一间有近三十亿元现金的公司。
邀美国特工出马 十姑娘大战赌王
九三年警方商业罪案调查科出动二百多人,搜查汤臣集团
其后本港财政司委任的调查员发现,获配售奔达股份的所谓第三者,其实就是何鸿燊的左右手李志强、汤君年的姨仔和舅仔等人,钱银来源相信来自赌王及汤君年。当时在葡京黄金厅做经理的李志强,向调查员声称是透过在赌场兑现筹码,来获取资金认购奔达三千七百万股份。但李志强坚称自己是第三者,与何鸿燊无关,何鸿燊因而得以开脱。
第二件事,就是涉及雅佳控股前主席丁谓造假账一案,而何鸿燊曾任雅佳前身善美环球的主席。八十年代初,丁谓创办善美集团,专做电脑生意,并在加拿大上市。丁谓在加拿大认识嘉域集团主席何永安,而何的太太余露丝是何鸿燊正式上契的契女。在何永安的介绍下,八七年善美分拆善美环球(后改称雅佳)在香港上市,何鸿燊入股百分之三,并出任主席。丁谓于今年七月,已被裁定罪名成立,入狱六年。何鸿燊于九一年离任雅佳主席,与公司划清界线。
何鸿燊十姑娘矛盾产生过程:
甥舅不和
1/6/01:十姑娘被一名赌场人士刘永强入禀追讨$1,200万,何鸿燊透露麦舜铭嗜赌欠债累累,曾借$1.5亿给他。
3/6/01:麦舜铭登报与何鸿燊划清界线。
4/6/01:麦舜铭公开自揭是何鸿章的私生子。
10/01:十姑娘以“MVI”名义竞投澳门赌牌,与何鸿燊交恶。
20/12/01:麦舜铭指何鸿燊故意拖延,令其“MVI”公司未能加入澳娱股东名册。
26/12/01:何鸿燊痛斥麦舜铭挑拨离间他与澳门特首何厚铧关系,着十姑娘管束儿媳。
兄妹决裂
1/02:十姑娘被罢免澳娱执行董事一职后,再被除去董事职位。
2/02:十姑娘到澳娱查数后,报称遭人禁锢两小时,澳门检察院于03年撤销案件。
7/02:十姑娘入禀高院指何鸿燊擅自取消二人共任股东的“雅景地产投资有限公司”,向何索偿,04年3月庭外和解。
3/03:十姑娘成立“满威利基金会”,及向何鸿燊追讨$30亿澳娱盈利,何反驳十姑娘扣除多年债务后,只欠她约$1.1亿。
出招互撕
邀美国特工出马 十姑娘大战赌王
听说十姑娘找美国特工,本来笑容满脸的赌王马上变脸
10/04:十姑娘向证监会投诉信德股权交易有问题,令小股东受损,但证监拒绝受理。
4/05:何鸿燊将两股澳娱普通股,分别转让予三奶及四奶,每股作价$100万,但被十姑娘出资$200万承接。
5/05:何鸿燊看中十姑娘财力不足,命八姑娘拿出200股澳娱股份转让予三奶、四奶,最后十姑娘只能付出$1,000万购得十股,而三、四太就以$1.9亿买得一百九十股,成为澳娱股东。
6/05:澳娱在报章刊登通告,推举三太陈婉珍及四太梁安琪入董事局,及将十姑娘于股东名册上除名。
9/05:《亚洲华尔街日报》指由澳娱控制的澳门诚兴银行及汇业银行,受到美国执法机构调查,涉嫌帮助北韩核武融资及洗黑钱,美国政府亦快将列三间银行入黑名单。
与北韩往来
第三件事,就是何鸿燊与北韩关系密切。北韩素来是美国的「眼中钉」,然而十姑娘透露何鸿燊一直与北韩友好,除九九年他与黄成华在北韩平壤的羊角岛国际酒店开设赌场外,私下与北韩大使亦有往来。黄成华的华材投资集团在澳门设有朝澳旅行社,九○年成为北韩在澳门的非正式领事馆,有北韩签证服务。十姑娘举出何鸿燊于二○○三年三月一日,接受《星岛日报》的采访内容加以佐证。在该篇专访中,何鸿燊表示与北韩一位大使级人物共进午餐,大谈美伊大战见解。何鸿燊向报章引述该名北韩高官的说话,表示只要萨达姆愿意放弃权力,他可以退休名义去北韩,北韩愿意收留他。
第四件事:十姑娘向「两名美国朋友」又重提她去年六月接受《远东经济评论》的采访内容,当中涉及不法分子如何利用赌场的贵宾房进行洗黑钱活动。
第五件事:就是重提去年六月,赌王四奶梁安琪有份的朗盈证券行,被警方专门调查洗黑钱的财富调查组人员,搜查一宗与四亿元外围马有关的洗黑钱活动。
十月再出招
邀美国特工出马 十姑娘大战赌王
去年六月,十姑娘接受《FarEasternEconomicReview》访问,披露了澳娱营运内幕
十姑娘与何鸿燊兄妹反目的导火线,源于○一年四月。其时十姑娘欲把手头澳娱股份转到儿子麦舜铭名下,并打算安插他入董事局,然而何鸿燊对麦舜铭没有好感,否决了提议,纷争由此而起,双方招来招往,情节精彩,十姑娘儿子麦舜铭甚至自爆自己是何鸿章私生子的身世,以免何鸿燊以此对十姑娘作出要胁而要妥协。而何鸿燊亦不认输,不但奉劝十姑娘约束儿子,并陆续罢免十姑娘在澳娱董事甚至股东身份。十姑娘被逼上墙角,唯有绝地反击,与美国当局合作,大爆何鸿燊与北韩的关系。
十姑娘现把其在澳娱所持的百分之七点三,市值六十亿元的股份,成立了满威利基金作慈善用途,并准备下月中在北京举行成立仪式,预料届时十姑娘将会拉拢北京有势力人士为基金出任顾问,以迫令赌王定时向其基金发放股息。